VENDER A CRÉDITO SIN RIESGO. TALLER INCOMPANY

VENDER A CRÉDITO SIN RIESGO. PROGRAMA INCOMPANY

“Evaluación cualitativa del riesgo crediticio en entornos B2B”

¿Vendés a crédito?, si la respuesta es SI, necesitarás aprender a analizar riesgo. Porque otorgar crédito no es vender más. Es gestionar confianza con método. En este taller práctico de análisis cualitativo de crédito vas a aprender a evaluar clientes como lo hacen los analistas profesionales.

Capacitación orientada al estudio práctico de herramientas de management aplicadas al análisis crediticio. No es un curso teórico. Es un espacio de entrenamiento profesional con resolución de casos, ejercicios y análisis real de situaciones empresariales.

Esta capacitación tiene como idea central, llevar los conceptos del crédito a la práctica. Abarca el aspecto cualitativo del estudio. Un taller intensivo, práctico y técnico, ideal para comerciantes, empresarios, tesoreros, analistas y administradores que quieran profesionalizar sus decisiones de crédito como también para aquellos profesionales con y sin experiencia que buscan cotejar lo que hacen con lo que se propone a nivel contenidos. El objetivo final es que puedas tomar decisiones de crédito sólidas, defendibles y estratégicas, maximizando ventas sin comprometer la estabilidad financiera de tu proyecto emprendedor, comercio, empresa. Aprender a “dosificar la confianza” y a leer perfiles de riesgo por sobre los datos duros como ingresos, gastos, etc.

A través de casos reales, ejercicios y modelos de decisión, vas a entrenarte para:

• Analizar el sistema de toma de decisiones empresariales con foco en riesgo
• Detectar señales tempranas de default cualitativo
• Definir líneas de crédito con metodología técnica en base a informes cualitativos
• Evaluar los escenarios presentes y futuros de empresas del tipo pymes – familiares, su capacidad de crecimiento y desarrollo y su relación con el crédito
• Detectar riesgos antes de que aparezca la mora
• Analizar empresas PyME desde su negocio real
• Construir un modelo propio de scoring de clientes
• Tomar decisiones de crédito con fundamento técnico

TEMARIO PROPUESTO. SE PUEDE MODIFICAR A SOLICITUD DE LA EMPRESA CONTRATANTE

ANÁLISIS CUALITATIVO

• Matriz FODA – FODA matemático aplicada al estudio del crédito
• Análisis de la rentabilidad desde la visión del valor agregado.
• La Cruz de Porter para el análisis de escenarios competitivos en la práctica
• Análisis PESTEL
• La Matriz BCG para el análisis de la estructura de ventas de la empresa
• El estudio del crecimiento. GREINER para analizar los embudos del crecimiento y sus causas.
• La herramienta CANVAS para analizar con rapidez y practicidad el “modelo de negocios” de los clientes.
• El concepto de las 5C’s del crédito en la práctica (análisis de comportamiento de pago)
• El mapa de riesgo. Tipos de riesgos asumidos por el segmento de clientes a evaluar
• Un modelo de scoring in house con variables cualitativas para analizar y practicar
• Ejercicio de análisis del riesgo con metodología de scoring de aceptación y scoring de seguimiento

 CASOS APLICABLES AL ANÁLISIS PARA EL OTORGAMIENTO DE LÍNEAS DE CRÉDITO. ES CONVENIENTE UTILIZAR CASOS REALES DE LA EMPRESA

• Análisis de volúmenes de consumo actual y proyectados.
• El crédito necesario. Crédito de confianza. Crédito inicial. Crédito de seguimiento.
• Límites de seguridad y líneas de crédito.
• El problema de los objetivos múltiples.
• ¾ Informe cualitativo de crédito

 REQUERIMIENTOS DEL CURSO PARA SU DICTADO SINCRÓNICO

 Carga horaria. El curso está diseñado para ser dictado en 6 horas netas.

Presencial o por Plataforma. Se utilizará la plataforma Zoom. Se enviará el link a los participantes 48 horas antes del inicio de la actividad

Modalidad de dictado. A convenir con la empresa contratante

Costo del taller. A convenir. Importantes descuentos por cantidad de asistentes

El costo incluye la entrega de los siguientes materiales:

• La presentación en PDF.
• Los ejercicios en PDF y EXCEL
• El dictado y la posibilidad de realizar consultas con posterioridad al cierre.
• Un certificado de asistencia a pedido del solicitante